Евросоюз смягчился к трансакциям из России

'/upload/iblock/acd/4rukjaspk5ncya7gkzxkwyg3nd2q5bnd/de_pe_27_6%20%281%29.jpg'

Евросоюз позволил разблокировать денежные переводы из России в ЕС, замороженных из–за участия в цепочке переводов банков-посредников или банков-отправителей, которые находятся под санкциями. Изменения внесены в регламент Совета ЕС № 269/2014, в соответствии с которыми происходила блокировка средств. Об этом сообщает «РБК» на основании информации из официального журнала ЕС.

– После ввода ограничений против российской финансовой системы число таких блокировок выросло многократно, однако точную оценку заблокированных средств в результате трансграничных переводов назвать сложно. Например, с заморозкой операций могли столкнуться российские лица при попытке перевести деньги за границу, провести международные платежи за товары и услуги, оплатить кредит в иностранном банке и так далее, – указывает юрист практики санкционного права и комплаенса NSP Глеб Бойко.

Евросоюз, США и некоторые страны ввели масштабные санкции против почти всех крупнейших российских банков: Сбера, ВТБ, Альфа-банка, Т-банка (бывший «Тинькофф») и прочих. Список подсанкционных банков расширяется.

Сказанное означает заморозку активов этих банков на территории Евросоюза или страны, которая ввела ограничения, закрытие корреспондентских счетов, запрет для граждан и компаний из вводившей санкции юрисдикции проводить операции с этими банками.

Государства-члены ЕС теперь могут «на условиях, которые сочтут целесообразными» снять блокировку с зависшего платежа, если операция была заморожена из-за наличия в цепочке посредников банка под санкциями.

Для этого необходимо, чтобы отправитель и получатель средств, к которым относятся физлица, компании и организации, не находятся под санкциями Евросоюза, а также перевод осуществлен с использованием счетов в несанкционных банках, а подсанкционный банк – только посредник, об участии которого клиент мог не догадываться.

Трансакция по-прежнему не должна нарушать общий регламент Совета ЕС, на основании которого произошла блокировка.

По сути отступления направлены на разблокирование средств, которые были заморожены исключительно из-за участия подсанкционного банка в качестве посредника без участия каких-либо других санкционированных лиц, отмечает основатель бельгийской юрфирмы YS Advisors, специалист по санкциям Юрий Шумилов.

– Нарушением может быть, если получатель или отправитель платежа на самом деле действуют в интересах санкционного лица, а также если перевод осуществляется в целях оплаты европейских товаров и услуг, экспорт которых запрещен в Россию, – приводит пример Бойко.

Перечисление средств не нарушит регламенты, если они не направлены прямо или косвенно на предоставление выгоды физическим лицам или юридическим лицам, организациям или органам, находящимся под санкциями, а также не направлены на обход санкционных мер, дополняет партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Кира Винокурова.

Еще одно изменение касается переводов, которые проводились со счета санкционного банка между двумя несанкционными физлицами, компаниями или организациями. ЕС могут разблокировать такие трансакции, если бенефициарами перевода являются граждане стран Евросоюза, Европейской экономической зоны или Швейцарии, а также физлица, имеющие временный или постоянный вид на жительство в этих странах. Этот пункт также включает требование о соблюдении общего санкционного регламента ЕС.

Разработанные ЕС положения не предназначены для систематического использования, отмечает Шумилов, при работе с обращениями на заявителя может быть выдано только одно разрешение по разблокировке переводов. Страна, предоставившая его, должна проинформировать другие европейские государства и Еврокомиссию в течение одной недели с момента разморозки операции, следует из регламента.

В документе подчеркивается, что этот механизм не распространяется на денежные средства, которые хранятся в европейских депозитариях ценных бумаг (к ним относятся Clearstream и Euroсlear). Новый механизм не решает актуальную проблему блокировки активов лиц на счетах Euroclear из-за санкций ЕС против Национального расчетного депозитария.

Новые правила о разблокировке касаются практически любых переводов между физическими и юридическими лицами из России в страны ЕС, например, транзакции по оплате товаров и услуг, обучения, лечения, возмещения долга и по другим личным вопросам, считает эксперт по вопросам борьбы с финансовой преступностью Джордж Волошин.

– Средства могли быть заблокированы из-за участия в платежной цепочке банка–корреспондента, имеющего лицензию в ЕС и попавшего под блокирующие санкции, например дочерней организации ВТБ или Сбербанка, – утверждает эксперт.

В частности, после внесения «Сбера» в SDN-лист США его британская «дочка» Sberbank CIB (UK) лишилась возможности проводить операции с американскими банками-корреспондентами.

Новые правила также могут распространяться на случаи, когда банк-корреспондент или отправитель попадали под санкции уже после инициации платежа из России, но до его проведения зарубежным банком, в результате чего платеж блокировался, допускает юрист коллегии адвокатов Delcredere Артем Касумян.

Под новый порядок попадает «исключительно широкий перечень транзакций» – от денежных переводов между счетами одного или нескольких физлиц и оплаты товаров и услуг до оплаты счетов, связанных с торговыми и коммерческими сделками, соглашается гендиректор юридической компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш.

– Отсутствие исчерпывающего списка видов транзакций позволяет достаточно широко трактовать данные положения, что открывает не менее широкие возможности для разблокировки денежных средств, которые в результате введения ограничительных мер могли так и не дойти до получателя, ­– полагает эксперт.

Второй пункт о переводах с участием подсанкционных банков-отправителей, где установлено требование о европейском бенефициаре, может распространяться только на операции между физическими лицами, так как сюда по определению не попадают какие-либо внешнеторговые платежи, считает Волошин.

– Речь скорее о личных переводах, например со стороны родителей-россиян, имеющих счет в Сбербанке, детям-гражданам или резидентам ЕС/ЕЭП, – отметил собеседник издания.

Бенефициаром должен считаться именно получатель, ведь он имеет выгоду от сделки – на его счет зачисляются денежные средства, уточняет Касумян из Delcredere. Бенефициарами такого решения могут быть и релоканты, у значительной части которых, проживающих в странах ЕС, в настоящее время уже имеется ВНЖ, предполагает Барабаш.

Для разблокировки средств необходимо будет обращаться в компетентный орган страны ЕС, финансовая организация которой заморозила перевод, объясняет механизм Бойко. В Германии этим заведует Центробанк, во Франции Генеральное управление казначейства и т.д., перечисляет Волошин.

Заявления местным регуляторам в интересах своих клиентов смогут направлять непосредственно европейские банки, заблокировавшие средства.

– Лицо подает заявление, европейский регулятор проверяет, что выполняются условия разблокировки (подсанкционное лицо не получает выгоды и т.п.). Затем выдается и исполняется лицензия, – объясняет Касумян.

ЕС уже допускал разблокировку средств в подобных ситуациях на основании принятой в марте 2014 года ст. 6 регламента № 269/2014, но в ней речь шла о платеже от санкционного лица, если обязательство произвести платеж было установлено до введения санкций, напоминает Бойко.

В апреле 2022 года Европейская комиссия разъясняла, что перевод между несанкционными лицами, но проходящий через санкционный банк-посредник или отправленный со счета санкционного банка, также может быть разблокирован, если обязательства по нему были заключены до введения ограничений.

По мнению Волошина, новые послабления можно охарактеризовать как «гуманитарные», поскольку их цель – позволить лицам, не попавшим под санкции, выполнять обязательства друг перед другом, особенно если речь идет о личных вопросах.

Существует так называемая общая норма о прекращении любых обязательств, возникших до введения санкций, вероятно, Совет ЕС посчитал, что проведение денежных платежей не всегда может быть связано с какими-либо обязательствами, поэтому разработал новый механизм для разблокировки других операций, считает Касумян.

Напомним, по данным Eurostat, в 2023 году товарооборот России и ЕС упал на 65,5%, составив около €90 млрд (в 2022 году – €257,7 млрд). Поставки товаров из Евросоюза сократились на 30%, а из РФ – на 75%. LR

Фото: dpru.obs.ru