Китайские банки завели «черные списки» юрадресов

'/upload/iblock/558/jwx06tblktvixl6x22bxgf2lmb0pntag/ba_ch_19_11.jpg'

Крупные китайские банки Chouzhou Commercial и Bank of China создают черные списки адресов для бизнеса, если их юридический адрес совпадает с адресами санкционных компаний, однако в список попали и неподсанкционные. «Черную метку» уже получили компании из РФ, Гонконга и Турции, пишет «РБК» со ссылкой на собственные источники.

Динамичный характер санкций требует от финансовых институтов мониторинга большого объема информации, включая данные KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»). Если адрес клиента совпадает с данными санкционного лица, банк должен принять меры, чтобы избежать серьезных последствий. Для оптимизации процессов обработки информации банки автоматизируют их, что позволяет помечать клиентов «красным флагом» при совпадении адресов и ограничивать использование их счетов, сообщили в консалтинговой компании ITSWM.

Такие меры направлены на выявление компаний, которые действуют в интересах подсанкционного лица, отмечает советник коллегии адвокатов Pen & Paper Роман Кузьмин.

Юрист практики сопровождения международных проектов CLS Анна Долгова считает, что география банков, на которые распространятся рестрикции, не ограничится турецкими и гонконгскими адресами. Информацию подтверждают руководитель группы по работе с банками юридической компании Amond & Smith Иван Тихоненок и зампредседателя правового комитета Ассоциации экспортеров и импортеров Владислав Донченко.

Попадание адреса компании в черный список может привести к закрытию счета и проблемам с платежами. Банки начали проводить дополнительные проверки для компаний с адресами в недружественных странах, что может привести к ограничениям, сообщает Тихоненок.

Под санкции попали и банки из России, сообщает генеральный директор юридической компании «Синорусс» Сурана Раднаева. Некоторые компании, нарушившие санкции, открывали несколько фирм по одному адресу, усложняя ситуацию для банков, добавляет она.

Долгова считает, что смена адреса регистрации компании поможет избежать ограничений из-за попадания в черный список. Однако Кузьмин предупреждает, что такое решение не всегда эффективно из-за необходимости реального переезда офиса и недостаточной гарантии исключения из списка под санкциями.

В компании ITSWM отмечают, что в случае невозможности смены адреса нужно убедить банк в отсутствии связей с санкционными лицами, но на это нужно время.

Тихоненок считает, что дальнейшие действия по счету зависят от риск-политики банка, а Раднаева советует бизнесменам заранее проверять «соседей» по юридическому адресу.

Напомним, что в феврале 2024 года главный для российских импортеров банк Китая Chouzhou Commercial Bank уведомил клиентов о приостановке операций с Россией и Белоруссией. LR