ВТБ придумал, как извлечь выгоду из «замороженных активов»

'/upload/iblock/27c/j1xxwihwvmikqqkzpjz4vg01bvwrf1bv/n_vt_20_2%20%281%29.jpg'

ВТБ разработал четыре стратегии работы с заблокированными из-за санкционных ограничений активами, которые могут принести ему дополнительно порядка ₽100 млрд чистой прибыли в 2024 году, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на первого зампреда правления ВТБ Дмитрия Пьянова.

– Я ожидаю, что с точки зрения заблокированных активов основной год жатвы по банковскому сектору – это 2024 год, – заявил банкир.

Объем заблокированных активов ВТБ на конец 2023 года оценивается в ₽900 млрд, средняя ставка резервирования по ним составляет около 80%.

– У нас существует четыре возможных стратегии, которым мы активно следуем, по обеспечению хотя бы частичной возвратности этих заблокированных активов, – заявил топ-менеджер.

Первая стратегия состоит в выделении специальных обществ, на баланс которых будут передаваться заблокированные активы. По закону до 31 декабря 2024 года кредитные организации, в отношении которых введены санкции, вправе проводить такую реорганизацию. Вместе с тем в этом случае объем передаваемых этому юрлицу активов должен совпадать с объемом передаваемых пассивов. У группы ВТБ всего около ₽183 млрд заблокированных пассивов. На эту сумму группа выделит два отдельных общества – «ФК Открытие» планирует создать специальное финансовое общество для заблокированных активов в августе 2024 года, ВТБ – в ноябре.

Вторая стратегия – судебные процессы в отношении с дочерними филиалами ВТБ в Европе и Великобритании, над которыми банк в 2022 году потерял контроль. В настоящее время в российских судах находится несколько исков ВТБ к OWH SE (прежнее, а теперь и актуальное название VTB Bank Europe, находится в процессе ликвидации) и VTB Capital plc.

– У нас есть осложнение по этой стратегии в связи с принятием указа президента от 3 января 2024 года, запрещающего судебное взыскание по счетам типа «С». Но мы считаем, что справедливость на нашей стороне, и просто законодатель недоучел то обстоятельство, что в рамках сохранности или борьбы за сохранность счетов типа «С» как «заложников» для потенциального обмена есть уже идущий де–факто обмен путем судебных процессов с изъятыми у нас «дочками», в которых мы лишены акционерного права. Поэтому мы надеемся в рамках этой судебной стратегии получить какой-то waiver (LR: исключение), который позволит все-таки довзыскать, довести до судебного взыскания частично наши заблокированные активы, связанные с VTB Europe и VTB Capital plc, – полагает Дмитрий Пьянов.

Третья стратегия предполагает продажу части заблокированных активов другому подсанкционному банку с дисконтом. В силу действующей до 2022 года бизнес-модели после подпадания под санкции группа ВТБ стала рекордсменом по объему заблокированных активов.

В настоящее время у ВТБ недостаток обязательств перед недружественными нерезидентами и избыток активов над этими обязательствами. Однако в группе считают, что можно найти контрагента, у которого обратная ситуация с соотношением таких активов и пассивов, и продать ему свои активы с дисконтом. С одним из контрагентов ВТБ находится на продвинутой стадии переговоров, заявил банкир.

Четвертая стратегия по работе с заблокированными активами находится в начальной стадии проработки, поэтому детали пока не раскрываются.

Работа с заблокированными активами позволит группе ВТБ оценочно получить около ₽100 млрд чистой прибыли, что обернется существенной частью в прогнозируемой на 2024 год прибыли по МСФО в размере ₽435 млрд.

Напомним, в сентябре 2023 года банк ВТБ подал иск к VTB Bank Europe SE с намерением взыскать долг в размере €112,6 млн. По ходатайству ВТБ суд в качестве обеспечения арестовал ряд активов, которые находятся на счету VTB Bank Europe SE в депозитарии ВТБ. LR