США пополнили свой черный список новыми банками из России

'/upload/iblock/efc/073b8wzynicn6y3zewyu38pnbuit5iw7/sa_u_17_9.jpg'

Входящий в топ-25 по активам «Ак Барс» и «Синко-банк» внесены в блокирующий санкционный список США, следует из публикации на сайте Управления по контролю за иностранными активами OFAC.

Оба российских банка (по данным до закрытия информации об акционерах, «Ак Барс» находился под контролем Татарстана, Синко-банк принадлежал гражданину Израиля) активно вели бизнес в сфере валютных платежей. У «Ак Барса» были прямые корреспондентские отношения с коллегами из Китая, ОАЭ и Турции, а также доступны переводы в нацвалютах СНГ.

«Синко-банк» с весны 2022 года начал предлагать открывать счета и вести расчеты в юанях. Сейчас доступны расчеты в лирах, драмах, тенге, сумах, сомах, сомони, собирались осуществлять трансакции в дирхамах. Банк позиционировал себя как банк для экспортеров и импортеров, как сказано на его сайте, «без риска санкций».

Всего в санкционном списке числится порядка 40 финансовых учреждений. Сначала это затронуло госбанки (Сбербанк, ВТБ, ПСБ) и крупные частные банки (Альфа-банк, Совкомбанк, Росбанк), в этом году вступили в силу ограничения против других игроков финансового сектора, к примеру, «Зенита», Локо-банка, «Левобережного», «Приморья».

Юрист коллегии адвокатов Delcredere Артем Касумян поясняет «Коммерсанту», что деятельность в финансовом секторе РФ в силу указа президента США №14024 сама по себе является достаточной для санкций. Партнер Tomashevskaya & Partners Андрей Шпак добавляет, что американский регулятор «может ориентироваться на оценку роли конкретного банка в обслуживании платежей российских компаний, в том числе с дружественными странами».

По мнению экспертов, модель санкционных рисков следующая: во-первых, это наличие публичной информации о возможности проведения международных расчетов, во-вторых, нетипичный рост объемов бизнеса в этом сегменте, в-третьих, наличие крупных клиентов из cанкционных списков или из отраслей, смежных с уже полностью санкционными (например, ВПК).

В целом введение санкций направлено «как на попытку перекрыть налаженный канал для международных расчетов в альтернативных доллару валютах», так и «чтобы запугать возможных контрагентов других российских банков», отмечает Андрей Шпак.

Руководитель международной практики Uppercase Legal Ратмир Проскурнов полагает, что под санкции могут попасть не только банки РФ, но и лица, связанные с управлением активами, которые играют ключевую роль в секторе финансовых услуг.

Напомним, с российского рынка в этом году могут уйти 25-30 небольших банков из розничного сегмента, которые обслуживали потребности импортеров. Причинами сокращения может также стать отмена регуляторных послаблений и экономические неурядицы. LR