От контрагента до скамьи: за обмен крипты вне контура дадут до семи лет

'/upload/iblock/bb5/5zy3dsy7s8qdj1rg195yeucqezrvon2g.jpg'

Госдума приняла в первом чтении пакет поправок, вводящий уголовную ответственность за незаконную организацию обращения криптовалют, сообщают «Коммерсантъ» и Forbes. Максимальное наказание по новой статье Уголовного кодекса составит семь лет лишения свободы. Одновременно депутаты одобрили введение административных штрафов для площадок, которые нарушают правила работы с неквалифицированными инвесторами.

Уголовный кодекс дополнят статьей 171.7. Она будет применяться, если незаконная деятельность по организации обращения цифровой валюты причинила крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо позволила извлечь доход в крупном размере. Крупным ущербом признается сумма от 3,5 млн рублей, особо крупным – от 13,5 млн рублей.

За преступление с ущербом в крупном размере предусмотрен штраф от 100 до 300 тысяч рублей, принудительные работы на срок до четырех лет либо лишение свободы на тот же срок. Дополнительно суд сможет назначить штраф до 80 тысяч рублей. Если деяние совершено организованной группой или повлекло особо крупный ущерб, наказание ужесточается: принудительные работы до пяти лет либо лишение свободы на срок до семи лет со штрафом до 1 млн рублей.

Параллельно в Кодекс об административных правонарушениях вносится статья 15.29.1. Она вводит ответственность за несоблюдение требований к обороту цифровой валюты. Речь идет о случаях, когда площадка проводит операции для лица без статуса квалифицированного инвестора. Штраф для должностных лиц составит от 30 до 50 тысяч рублей, для юридических лиц – от 700 тысяч до 1 млн рублей.

Старший менеджер консалтинговой компании Quattor Advisory Екатерина Алексанян указывает на нечеткость критериев, по которым то или иное лицо могут признать организатором обращения. По ее словам, под ответственность потенциально способно попасть даже физическое лицо, которое регулярно совершает обмен криптовалюты через P2P-платформы.

При этом Алексанян отметила, что у рядовых инвесторов сохраняется возможность работать через зарубежные криптобиржи с использованием иностранных счетов. Она также обратила внимание на появившиеся в СМИ сведения о том, что список разрешенных операций внутри России включит покупку ценных бумаг за криптовалюту и обмен одной криптовалюты на другую. «Хочется верить, что здесь будут послабления», – добавила она.

Второй блок сомнений касается соразмерности уголовных санкций. Президент Ассоциации корпоративных казначеев Владимир Козинец назвал предложенные сроки слишком суровыми. Он указал, что на начальном этапе регулирования многое не определено: непонятно, как нормы будут применяться на практике, как станут отслеживать операции, контролировать их и предъявлять обвинения. По его мнению, это создает возможности для злоупотреблений.

Козинец также высказал опасение, что «драконовские меры» могут затормозить развитие направления и заставить людей еще активнее уходить в тень. Отдельно он подчеркнул, что большие сроки за ненасильственные преступления сомнительны с точки зрения гуманности.

Иной взгляд высказал глава Комиссии по платежным системам и трансграничным расчетам при ТПП России Андрей Михайлишин. Он считает, что принятие законопроекта – сигнал о том, что государство начало рассматривать криптовалюты как понятный регулируемый инструмент. По его словам, наказания за нелегальные операции с валютой всегда включали штрафы и уголовную ответственность, поэтому логика законодателя здесь последовательна.

Михайлишин добавил, что проект увязан с базовым законом об обороте цифровых валют и цифровых прав. В том документе прописан круг посредников и вводится понятие цифрового депозитария. Порог по обороту в 3,5 млн рублей, после достижения которого компания обязана встать в реестр Центробанка как обменник, он назвал понятным и измеримым. «Все, кто нарушит нормы, попадут под действия законопроекта», – резюмировал эксперт.

Параллельно ко второму чтению основного законопроекта о регулировании криптовалют комитет Госдумы по финансовому рынку предложил смягчить запрет на использование криптовалют в качестве платежного средства, писал «Интерфакс». По данным агентства, еще одна поправка разрешает оплачивать цифровой валютой комиссии внутри блокчейн-систем. При этом использовать криптовалюту для покупки акций и облигаций можно будет только в закрытых, непубличных сделках.

О планах по запуску операций с цифровыми активами для некоторых клиентов уже объявил Альфа-Банк. Аналогичные намерения, по информации «Ъ», есть у Сбера, ВТБ и Т-Банка. Крупные игроки смогут трансформировать своих операторов информационных систем в депозитарии. Остальным участникам придется создавать инфраструктуру с нуля либо пользоваться внешними платформами.

Примечание к цифрам: в исходной фактуре присутствует разночтение по порогу особо крупного ущерба. В одном месте указана сумма от 13 млн рублей, в другом – от 13,5 млн рублей. Окончательный параметр, вероятно, уточнят ко второму чтению.

Напомним, в правительственном законопроекте о регулировании криптовалютного рынка, подготовленном ко второму чтению в Госдуме, появилась норма, наделяющая кабмин правом вводить «особый режим» оборота цифровых валют в качестве ответной меры на санкционное давление. LR